SEC对RIA牌照监管

获得RIA牌照的机构和个人必须以客户的利益为出发点，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。同时，该机构和个人必须在获得客户的认可后才能进行每笔款项的投资。以上是SEC法案的强制操作法则，以保障客户的合法权益。

另外，SEC会定期对RIA牌照企业进行监督，主要集中在投资方案收入表现、资产风控，以及操作的合规和合法监督，并且会将监管结果予以公布。鉴于美国对财富管理机构的监管机制之严谨和成熟，只有极少数中国企业获得RIA牌照，有路便是其一。

RIA牌照含金量

美国证券置业委员会，英文全称U.S. Securities and Exchange Commission，简称SEC。RIA牌照是受美国证券置业委员会（SEC）监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。获颁机构和个人必须经过监管层严格资格审查方可获得认证，也只有获得该资质的机构才可以收取相应的客户管理费，并对客户承担委托责任。

RIA牌照的注册、申请的资料：

1.⼀一份牌照的办理委托书：

2.公司注册问题⽂文件：

•美国公司注册证明⽂文件；

•公司的章程（如有）；

•董事的护照；

•公司业务说明报告；

3.系统报备：

•注册金融行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统；

•填写牌照的申请报告

•填写 SEC 的问卷调查报告

•代理理申请的声明；

合规报告等其他资料、

日前，有路Uoolu经美国证券置业委员会（简称SEC）批准，正式获颁美国RIA金融牌照，即注册投资顾问牌照，英文全称Registered Investment Advisor。这意味着，有路成为少数获得美国SEC官方认证的中国财富管理企业之一，获授权向美国投资者和非美国投资者提供投资顾问服务，并且服务对象没有国籍限制。有路平台的全球资产管理专业性再获认可！

有路作为拥有RIA牌照的平台，展现了公司全球化、金融化的服务能力和视野，获颁RIA牌照之后，有路将进一步升级对用户的服务，提供更加高标准的海外金融投资顾问服务，也将围绕不动产，扩充全球资产，提供给用户更多资产品类和管理的投资建议，用户的资产配置和投资利益也将得到保障。